小 d 老師投資理財

**如何開始投資**

小 d 老師
Created at 2021/06/06 15:43
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陸續有遇到蠻多朋友同事問說 如果我想理解投資理財這塊 我應該怎麼開始呢?

其實步驟不難

第一步 一定要盤點自己有多少資產(最好落實兩個月以上的記帳工作)以及自己的經常性現金流有多少。

(Android 推薦帳務小管家,iOS 應該也有類似的軟體,最好可以手機+電腦同步,除了手機記帳 還能產生電腦報表的佳)

第二步 請先開始了解遊戲規則,就像你到一家公司上班 要了解他幾點上下班 幾點吃飯一樣,投資市場的遊戲規則也是你該理解的,怎麼下單,什麼情況會成交,幾時撥款等等,花點時間爬文,這都是很基礎的知識

第三步 則是評估自己的理財目標與風險承受程度,你能忍受多少的虧損,跟你願意讓多少本金暴露在風險中。

定義完畢之後,你才知道你手上有多少軍隊可以打仗,記住,打仗的關鍵重點在 永遠都留下一些餘裕空間去因應不可預知的未來,不要一次就把所有資源都丟了下去。

第四步 則要開始認識商品,並且在研究一段時日之後開始真金白銀的嘗試投入,紙上談兵永遠只能虛幻一場,所有的理論與想法都需要落地實踐才能執行!

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於是 一個月薪4萬 每月可以結餘2萬,目前總資產有 50 萬的人,在經過這樣的評估過程後,可能就會定義出

1.他可以播出 總資產的 1/5 開始做投資,本金共計 10 萬,另外 40 萬其中 30 萬放短期定存(拆三筆,若有需要時可解約任何一筆),10 萬則留活存當生活周轉金。

2.每月的結餘 2 萬中他可以提撥 25% (5000)納入投資資金,持續的挹注打仗的本錢。

3.根據自己在戰場的熟練程度,來提高上述 1&2 的投入百分比。

投資不一定目標都是財富自由,如果能透過基礎理財讓自己三不五時都能有些業外收益挹注,那日子自然就能寬裕許多。

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先設定小目標來達成,一個一個小目標自然就能累積到一個大成果!

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